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多家基金公司出手!新一批浮动费率产品要来了,会更赚钱吗?

时间:07-23 来源:最新资讯 访问次数:136

多家基金公司出手!新一批浮动费率产品要来了,会更赚钱吗?

买基金的小伙伴都知道。基金的费率问题,一直以来都备受争议。这其中又数占大头的管理费被讨论得最多。毕竟绝大部分产品,不管买入时间是长还是短、业绩是亏还是赚,都得按不低的固定费率收取管理费。那么有没有基金不是这种“玩法”呢?答案是有,它就是浮动费率基金!据报道,近期证监会正式接收了11只浮动费率产品的募集申请。这类基金有啥特点?对比其他普通基金,业绩会更好吗?本期3分钟一起了解下。一、浮动费率基金是个啥?浮动费率基金,更准确的说是叫浮动管理费率基金。这类基金主要是在管理费上做了创新。像大家看到的,目前市场上大多数的公募基金都是按固定费率收取管理费的。比如主动权益基金,此前不少产品的管理费率就是固定的1.5%(最新规定管理费率不超过1.2%)。浮动费率基金就不一样了。它的管理费率会与持有时间、基金规模、业绩等指标挂钩。具体来看:与持有时间挂钩的产品,基民持有时间越长,支付的费率水平会越低。与规模挂钩的产品,产品管理规模越大,基民适用的费率水平越低。还有与业绩挂钩的,这种产品费率水平是浮动的,比如设置一个较低的基本管理费率,若收益表现超越约定基准,管理费率就向上浮动。二、浮动费率基金业绩如何?眼下证监会接受募集申请的11只浮动费率产品中,有8只与业绩挂钩,3只与规模挂钩。在此之前,证监会还受理了一批与投资者持有时间挂钩的浮动费率产品。再将目光转移到全市场。Wind数据显示,目前有100只浮动费率基金(只计算原始基金,不包括REITs),它们分布在各个类型,短期纯债型、QDII型、偏股混合型、灵活配置型等等,但多数都与业绩挂钩。以和业绩挂钩的某浮动费率基金为例。它是一只偏股混合型产品。据其公告,基本管理费率为0.8%,浮动费率方面,基金管理人的业绩报酬按照每笔基金份额年化收益率R超过8%的部分提取:年化收益率(R)≤8%,业绩报酬计提比例为0;年化收益率(R)>8%,计提比例为 20%。基于此,假设持有人赎回时产品年化收益率为15%,那么管理费率是0.8% +(15%-8%)*20%=2.2%。而若持有人赎回时年化收益率达不到8%,管理费就是固定的0.8%。说到这里,你是不是对这些浮动费率基金的业绩更加好奇呢?别急,3分钟已经做好了统计。Wind数据显示,截至7月17日,100只浮动费率基金中有58只成立以来的年化收益率为正,最高达21.07%;有42只为负,最低为-30.91%。可见,在实际运行中浮动费率基金仍和固定费率基金一样,业绩有高有低,没有哪种模式明显优于另一种模式。三、要怎么挑选?敲黑板时间!证监会已明确,行业将坚持以固定费率产品为主,在此基础上按照“成熟一款、推出一款”的原则,研究推出更多类型浮动费率产品。再加上目前市场上只有100只浮动费率基金,对于按常规维度筛选基金的基民来说,短时间内碰到浮动费率产品的概率会较低。而如果你想尝试下,3分钟有两个提醒:第一, 正如前面分析的,管理费率的浮动并不是业绩的保证,因而不能作为衡量基金好坏的标准。第二,具体挑选产品时,建议和挑选其他基金一样,考察基金经理的实力、投资策略,也要考察历史业绩、最大回撤等指标。

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